银 之 杰300085

主营范围:为银行等金融行业客户提供与支付结算、风险防控、业务流程再造、自助服务等业务相关的软件产品、软件开发、金融专用设备、技术服务并提供相应的系统集成.

(1)公司主营：公司主营业务是为银行提供影像应用软件产品、开发各种定制影像应用软件、代购影像应用硬件设备并提供集成服务。银行影像应用软件通过对各类纸质单据的影像化处理，采用影像加密、传输、存储、检索控制等技术，实现手工处理工作环节电子化、自动化处理，对银行业务流程再造具有不可或缺的作用。公司主要产品包括：电脑验印系统、批量验印系统、票据影像交换业务处理系统、银企对账管理系统等，目前已在工农建三大国有银行的一级或直属分行覆盖率达36%，同时还在浦发、深发展等商业银行以及各地城商行、农商行得到广泛应用，用户遍及国内31个省市自治区。

(2)募集资金方向：本次募资投入2932万元于“商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目”，投资利润率为58.1%；投入3763万元于“商业银行同城票据影像交换业务处理系统”，开发能高效率处理多票据种类、大业务量的影像化票据交换的应用软件系统，投资利润率为53.9%；投入3144万元于“银企对账管理系统”，项目投资利润率为44.9%。以上3项目均为计算期8年，其中建设期2年，预计计算期年均可实现销售收入6675万元，利润总额6052万元；投入1705万元于“客户服务中心”，计算期13年，其中建设期2年，合计实现销售收入21100万元，利润总额16306万元，投资利润率62.5%；投入2179.40万元于“研究开发中心”。

(3)自愿锁定承诺：股东张学君、陈向军、李军、何晔、汪旻承诺：自上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份，也不由公司回购该部分股份。作为董事或高管的张学君、陈向军、李军、何晔还承诺：前述锁定期满后，在任职期间，每年转让不超过所持股份数的25%；离职后半年内，不转让所持股份。其余40名股东承诺：自上市之日起12个月内，不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份，也不由公司回购该部分股份；作为监事、高管的周峰、杨金敏等6人还承诺：在任职期间每年转让不超过所持股份总数的25%；离职后半年内，不转让所持有股份。

银行提供影像应用软件